- Unabhängige Beratung
- Fundierte Analyse durch Experten
- Ermittlung der Risikobereitschaft
- Klare Definition von Anlagezielen
- Flexibel anpassbare Strategien
Finanzplanung – Erst planen, dann auswählen!
In der Finanzplanung gilt der Grundsatz: – Erst einen Finanzplan erstellen und dann die Produktauswahl vornehmen! Wenn in der Finanzberatung die erste Frage lautet, welches Anlageprodukt der Kunde abschließen möchte, läuft etwas grundlegend verkehrt. Denn: Erst wenn klar ist, welche finanziellen Ziele der Anleger verfolgt und wie seine Möglichkeiten gestaltet sind, kann man sich über die in Frage kommenden Anlageprodukte Gedanken machen.
Deshalb steht in unserem Konzept der Honorarberatung die Finanzplanung an erster Stelle. Wir nehmen uns Zeit, um gemeinsam mit unseren Mandanten ihre finanzielle Situation zu analysieren und ihre Lebens- und Anlageziele herauszuarbeiten. Unser ganzheitlicher Ansatz stellt dabei sicher, dass das Ergebnis maßgeschneidert ist und sich bei einer Änderung der Lebensumstände ohne finanzielle Einbußen an neue Situationen anpassen lässt.
Der Mandant steht im Mittelpunkt der Finanzplanung
Entscheidend ist zunächst, in welcher Lebenssituation sich der Mandant befindet. Wer am Beginn seiner Karriere steht und mit der jungen Familie den Vermögensaufbau plant, hat andere Bedürfnisse als Anleger im reiferen Alter, bei denen die Vermögenssicherung und die schrittweise Übergabe an die nachfolgende Generation im Fokus stehen. Auch individuelle Einflussfaktoren wie der Wunsch nach einem Eigenheim oder eine berufliche Existenzgründung gilt es in der individuellen Finanzplanung abzubilden. Besondere Ansprüche an die Finanzplanung stellt die Ruhestandsplanung, für die wir ein eigenständiges Beratungskonzept entwickelt haben.
Damit wird deutlich: In unserer Beratungsphilosophie steht der Mandant mit seiner ganz persönlichen Lebenssituation, seinen Zielen und Wünschen im Mittelpunkt.
Ihre Vorteile bei Udo Langkau:
unabhängige Beratung auf der Grundlage Ihrer persönlichen Situation
umfassende Risikoanalyse
transparente Produkt- und Anlageempfehlungen
individuelle Finanzoptimierung anhand Ihrer Zielsetzungen
kontinuierliche Begleitung und Anpassung Ihrer Finanzplanung je nach Lebenssituation
In 5 Schritten zur Finanzplanung
Die individuelle Finanzplanung muss für den Anleger ein tragfähiges Fundament für seine künftigen finanziellen Entscheidungen bilden. Daher haben wir ein Beratungs- und Planungskonzept entwickelt, bei dem die Finanzplanung einem klar definierten Ablauf folgt.
Dieser gliedert sich in 5 Schritte:
1. Datenerfassung. Zu Beginn befragen wir unsere Mandanten nach ihrer aktuellen Lebenssituation, ihrer derzeitigen Vermögensstruktur, ihrer Risikobereitschaft und ihren finanziellen und persönlichen Zielen. Darüber hinaus erstellen wir mit den Mandanten eine persönliche Einnahmen-Ausgaben-Rechnung zur Ermittlung der Liquiditätspotenziale.
2. Analyse. Den Ist-Zustand stellen wir nun den persönlichen Planungen gegenüber. Hier zeigt sich, wo sich die bestehende Vermögensstruktur bereits mit den eigenen Zielen deckt und wo sich Optimierungsbedarf offenbart.
3. Strategieentwicklung. Gemeinsam mit unseren Mandanten fügen wir nun das Puzzle aus Datenerfassung und Analyseergebnissen zusammen. Unter Berücksichtigung der individuellen Risikobereitschaft und der Anlageziele entwickeln wir eine Vermögensstrategie, die den Bedarf und die Persönlichkeit abbildet. Dabei machen wir Risiken, Kosten und Chancen von Beginn an vollkommen transparent.
4. Praktische Umsetzung. Die Ergebnisse der Strategieentwicklung setzen wir gemeinsam mit unseren Mandanten um. Wir empfehlen und vermitteln Finanzprodukte, die wir zuvor sorgfältig auf Qualität und ein optimales Preis-Leistungs-Verhältnis geprüft haben. Weil wir als Honorarberater keine Provisionen einstreichen und vollkommen unabhängig von Produktanbietern sind, können wir unseren Mandanten ein Höchstmaß an Fairness und das Handeln ausschließlich in ihrem Interesse garantieren.
5. Kontinuierliche Begleitung. Im Rahmen des Vermögensmanagements bieten wir unseren Mandanten die regelmäßige Überprüfung und Nachjustierung ihrer Vermögensstruktur an. Unser Ziel ist nicht das schnelle Geschäft, sondern die langfristige Zufriedenheit unserer Mandanten.
Der Finanzplan: Alle Anlageziele im Überblick
Unsere ganzheitliche Sichtweise lässt uns in der Honorarberatung alle wichtigen Aspekte der Finanz- und Vermögensplanung im Blick behalten.
Das sind insbesondere:
die Erhaltung der Liquidität, um in unvorhersehbaren Situationen finanzielle Engpässe zu vermeiden,
der Aufbau von Geldmitteln für mittelfristig geplante Anschaffungen und Investitionen,
die Bildung von Eigenkapital, wenn in der Zukunft der Erwerb einer Immobilie geplant ist,
die finanzielle Altersvorsorge für die Sicherung des Lebensstandards im Rentenalter sowie
der nicht zweckgebundene freie Vermögensaufbau.
Für jeden dieser Bereiche ermitteln wir den individuellen Bedarf und empfehlen Anlageformen, die sowohl zum Anlageziel als auch zum Risikoprofil des Mandanten passen.
Unabhängige Beratung
Die Honorarberatung verzichtet auf Provisionen durch Finanzinstitute. Entsprechend entfallen diese Zusatzkosten für unsere Mandanten. Jede Entscheidung berücksichtigt die Ziele, Wünsche und Möglichkeiten des Mandanten. Das Resultat ist ein maßgeschneiderter Finanzplan, der Sie und Ihr Vermögen in den Mittelpunkt stellt. Keine versteckten Kosten – keine teuren Finanzprodukte – keine offenen Fragen: Transparent, klar und individuell.
Unsere Garantie: Nur das Interesse des Mandanten zählt
In der Finanzplanung bieten wir nicht nur ein Höchstmaß an fachlicher Kompetenz, sondern wir stellen uns auch einem klaren ethischen Anspruch: Als Honorarberater erhalten wir keine Provisionen von Finanzanbietern, sondern finanzieren unsere Beratungsleistung ausschließlich aus dem Mandantenhonorar. Damit garantieren wir unseren Mandanten, dass wir frei von Interessenskonflikten agieren und als neutraler Berater die optimale Lösung finden.
Wir lassen Sie nicht allein
Ist die Grundlage geschaffen, und der Finanzplan ist im Detail erarbeitet, ist unsere Arbeit noch nicht beendet. Udo Langkau begleitet Sie für jeden Schritt auf Ihrer finanziellen Reise. Wir helfen Ihnen dabei diszipliniert und weitsichtig Ihre Finanzen zu verwalten. Gerne setzen wir benötigte Änderungen im bestehenden Finanzkonzepte für Sie um.
Ein Finanzplan schafft Klarheit und bietet Sicherheit!
Sie möchten mehr erfahren und auch von den Vorteilen der Finanzplanung profitieren? Kontaktieren Sie uns und vereinbaren Sie ein persönliches Treffen bei Ihnen zuhause, oder besuchen Sie uns in unserem Büro. In einem unverbindlichen und kostenlosen Erstgespräch zeigen wir Ihnen, wie unser Beratungskonzept funktioniert. Wir möchten Sie gern kennenlernen. Vereinbaren Sie jetzt ein kostenloses Kennenlerngespräch.
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